什麼是財富傳承規劃
Inheritance of wealth
月有陰晴圓缺，生命有起也有落，人生花了大半輩子為了事業及子女打拼，人生過半場後也須要為自己妥善安排，唯有良好的傳承規劃，才可使家族永續傳承活儲下半場的精采人生。財富傳承規劃主要考量法律、稅務及財務三個主軸進行資產管理、現金流規劃、稅務規劃等考量，透過專業人員的規劃，具有效力的工具，從個人、家族、企業三個角度切入，有效率地完成財富傳承規劃
為什麼要做財富傳承
人生各個不同的階段有著不同的財務目標，資產配置與財富累積也需適時做調整，即使長期有投資習慣及財務規劃，到了一定的時間點，仍需重新檢視自身的資產，思考傳承規劃。人生辛苦了一輩子，白手起家透過精準的投資眼光賺進了人生的幾桶金，隨著年事已高，想以節稅的方式將財富轉移給兒子配偶卻找不到合適的方向，提前移轉會碰到贈與稅的問題，身故後遺產稅累進稅率高，因此提早透過遺囑、信託、保險…等方式，協助您把資產依照自己意志留給所希望傳承的對象，確保可有效取得可運用隻財富，又不需要操心相關稅收、管理、出售財產等問題
財富傳承三步驟
步驟1：檢視所有想分配的資產
每個人擁有的資產類型不全相同，資產種類包含現金、保險、房地產及各種投資，將所有資產類型條列出，並針對這些做有效的分配，透過定期檢視，於各個人生階段做調整。
步驟2：設定傳承的資產目標
每個人的資產傳承目標可能包含：保留房產供家人使用、子女教育金、家人生活無虞、企業永續經營…等，決定資產運用及分配前，必須先設定資產傳承目標。
步驟3：確認傳承對象
傳承的對象有很多，包含配偶、子女、父母、親友…等，傳承規劃且公平，以防有失公允日後產生紛爭，進而影響後續的家庭和諧，因此如何公平分配就成了一大課題。
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